【純資産5億円】FX・個別株・インデックス投信の運用成績と戦略を公開

これから投資を始めたい人や、既に投資をやっていて勉強中の方は、こんな疑問をお持ちではないでしょうか？

ちなみに私は、2017年にメガバンクを退職して個人投資家・起業家として独立し、現在はFXや株式投資を中心に運用を行うことで、30代にして純資産が5億円を突破しました。

投資の不当所得だけで年間数千万円が入ってくる状態ですので、いつでもFIREできます（投資や仕事が好きなのでしませんが）。

この記事では、私がどのようにして資産を増やしているのか？これから億を稼いでFIREを目指すには何をすればいいのか？などを解説していきます。

月次で最新の実績を更新していく予定ですので、時間的・経済的自由を手に入れたい方は、ぜひ参考にしてください。

鈴木 拓也
株式会社フィンテラス代表取締役

• 三井住友銀行で為替ディーラー業務を経験して独立
• FXや株などで純資産5億超を運用｜2025年利益＋6,700万円超
• 著書「7日でマスター FXがおもしろいくらいわかる本」「世界一やさしい FXチャートの教科書 1年生」など
• 公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定アナリスト

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FX・株・投資信託のリアル運用実績

2025年12月31日までの実績（直近の月間損益と、年初来損益）は以下の通りとなりました。

※損益は純資産ベースの増減を示す。株式の決済は税引き後、FXの決済は税引き前損益。

年初来リターンの推移は下図の通りです。

4月はトランプ関税ショックの影響で一時マイナス4,000万円近くになりましたが、Ｖ字回復で現在は＋6,000万円超となっています。

運用戦略の概要（資産配分と運用方針）

次にどのような投資対象で運用をしているのか資産クラスの状況を説明します。

投資対象は主にFX・株式・投資信託で3.8億円ほどを運用しており、現在の内訳は以下の通りです。

※なお、上記以外にも現預金やキャッシュで購入した不動産（都内・タワマン）等も所有しており、合計純資産は5億超となります。

運用戦略としては、コア・サテライト戦略を採用しており、コア資産は投資信託で安定運用を目指し、サテライト資産はFXと個別株でより高いリターンを狙っていきます。

詳細は後で説明しますが、コア資産はS&P500とオルカンで長期安定的な運用を行っています。

一方で、サテライト資産は、レバレッジを活用できるFXや、ボラティリティ（変動率）が高い国内個別株で運用を行っています。

FXではレバレッジを最大25倍まで活用できるメリットを活かし、資産配分の中では一番少ない資金で運用をしています。

個別株はその時々でスタイルを変えていますが、基本的には高配当バリュー株を中心に運用をしています。

そして、FXの株のトレードなどで稼いだ利益を、S＆P500やオルカンへ定期的に移して長期安定的に資産を増やしています。

各資産の運用戦略・トレード方針

FX・個別株・外国投資の運用スタンスをそれぞれ説明していきます。

FXの運用戦略・トレード方針

FXはレバレッジを最大25倍まで使える（例えば、100万円の入金で最大2500万円分取引）ので、資産割合を減らして資金効率を高める運用を行っています。

運用戦略としては大きく、①裁量トレード、②FX自動売買、③スワップ収益狙いの3つに分かれます。

裁量トレードではチャートを分析して、その時々でスイングトレードやスキャルピングを行っています。

また、完全ほったらかしでもインデックスファンド以上のリターンを期待できるFX自動売買やスワップポイント投資も行っています。

FXの運用実績

FX口座	総資産	年初来リターン	年間収益率	運用スタイル
	12,922,697円	+ 2,523,536円	24.27%	裁量
	5,961,110円	+ 961,110円	19.22%	スワップ
	3,891,451円	+ 1,507,216円	63.22%	自動売買
	運用停止	+ 917,401円	37.07%	自動売買
	2,327,811円	+ 151,771円	6.97%	自動売買
	1,732,782円	+ 546,978円	46.13%	スワップ
SBI FXトレード	運用停止	+ 3,483,609円	34.84%	裁量
マネースクエア	運用停止	− 472,503円	-25.26%	自動売買
SBI証券	運用停止	+ 480,900円	4.81%	スワップ

※年間収益率は入出金を考慮せず、当初純資産ベースで計算

※みんなのFXは11月中旬に950万円入金

※SBI FXトレード、SBI証券はそれぞれ1000万円で2か月ほど運用（企画及び手法検証のため）

FXの各口座状況（※11月末時点）

みんなのFX	LIGHT FX	FXブロードネット	アイネット証券	インヴァスト証券	セントラル短資ＦＸ

トレード手法については以下のタイアップ無料教材で詳しく解説しています。

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個別株の運用戦略・トレード方針

個別株の運用スタンスは、テクニカル分析中心のスイングトレードです。

使用するテクニカル分析は、FXとほとんど同じで、ライン分析やダウ理論による波動分析を行っています。

まずは上昇企業の全銘柄のチャートを分析して、チャンスがありそうな銘柄を抽出します。そして、ファンダメンタルズ分析をして成長性や割安度合などを調べ、フィルターを掛けます。

※画像は11月末時点のもの

投資信託の運用戦略・トレード方針

資金が少ない頃はFXや個別株の投資が中心でしたが、資産が数億を超えたあたりから、長期安定で資産を増やすことを目的にインデックスファンドへの本格投資をスタートしました。

Ｓ&Ｐ500とオルカン、TOPIX、そして米国債長期ETFにそれぞれ投資をしています。

画像は11月末時点。その他、上記以外ではNISA口座にてS&P500の運用も行っております。

これから投資を始める人は何をするべきか？

YouTubeやSNSなどでは、投資の最適解としてS&P500やオールカントリーなどのインデックスファンドが紹介されています。

また、現実問題として、インデックス指数より上のリターンを目指したアクティブファンドのほとんどは、指数以下のパフォーマンスになっていることも事実です。

しかし、インデックスファンドで1億円以上の資産を築くためには、大きな入金力と長い期間を必要とします。

20代や30代でインデックスファンドだけで1億以上を達成できるのは、医師や弁護士、経営者など、年収数千万円以上の高収入の人達だけに限られます。

もし、長い期間をかけてもいいので「安定的に1億を目指したい」という方であれば、FXや個別株などはせずに、インデックスファンドだけを買うのが最善の選択肢だと思います。

一方で、①少額から始めて短期間で資産を一気に増やしたい、②年収は低いけど20代～40代で億を目指したい、③リスクを取って挑戦したい、という方は、FXや個別株を運用しないと、インデックスファンドだけで達成するのは極めて難しいと言えるでしょう。

当サイトでは、FXや個別株のトレードで使えるテクニカル分析やトレード手法を解説していますので、是非、それらの記事や動画を読んで、スキルアップにお役立てください。

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