こんな疑問を解決!

  • FXはどんな仕組み?
  • 証拠金取引とレバレッジとは?
  • 為替はどうして動くの?
  • FXで稼ぐにはどうすればいいの?

今回の記事は、こんな疑問を解決していきます!

老後2,000万円問題が騒がれた頃から、資産運用を始める方が増えています。

そんな中、24時間取引ができるFXを始めてみたいけど「なんか仕組みがよく分からないな・・・」という方も多いのではないでしょうか?

ですが、ご安心下さい。

この記事シリーズ(全8記事)を読めば、FXの仕組みが全て理解出来るようになり、FXを始める知識を身に付けることが出来ます。

この記事の監修者
suzuki_gazou

鈴木 拓也

  • 公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
  • 東京工業大学大学院修士課程修了(工学修士)
  • 三井住友銀行の東京本店・香港支店にて為替ディーラー業務に従事し、投資家/経営者に転身
  • 株式会社フィンテラス代表取締役

プロフィールページ

 

FXとは?を動画で学習する

FXとは何か?を動画で分かりやすく解説(約28分)しているのでご覧ください。

動画を見ることができない人は、下のテキストを読んでいきましょう。

 

鈴木拓也鈴木拓也

動画をご覧になった方も、復習で以下の記事を読めばより効率的に学習できますよ!

FXとは通貨の交換で利益をあげる投資

FXとは、Foreign Exchangeの略称で、日本語では『外国為替証拠金取引』と言います。

一見すると難しそうですが、一言でFXを説明すると「2つの国の通貨を交換する取引」のことです。

皆さんは海外旅行に行く時、円を持っていっても現地では使えないので、行く前に現地の通貨に交換して行きますよね。

そしてこの時に、「できるだけ安く交換(=少ない日本円でたくさんの現地通貨と交換)できたらいいな」と考えていませんか?

さらに海外から帰ってきた時には、この逆のことを考えますよね。

つまり、現地の通貨を日本円に戻す時に、「たくさんの日本円がもらえるように交換できたらいいな」と考えることです。

この通貨の交換の時に、為替レートを見つつ、少しでも有利に売買をして利益を上げる投資がFXなのです。

FXを行う上で、まずは、「円安と円高の意味」と「FXで利益発生する仕組み」を理解することが大切ですので解説していきます。

円安と円高の意味

鈴木拓也鈴木拓也

そもそも円安と円高は聞いたことあるかな?

初心者初心者

新聞やニュースで聞いたことはあるけど、意味まではよく分かりません

鈴木拓也鈴木拓也

これを知らないと、先に進めないので、まずは円安と円高の意味を理解しましょう。

ここで、FXの具体的な説明に入る前に、円安と円高の意味について説明します。

円安とは、円の価値が外国通貨に対して下がること、円高とは、円の価値が外国通貨に対して上がることを言います。

これだけでは何のことかよく分からないので、具体例を用いてみていきましょう。

今、下図のように海外でみかん1個が、1ドルで売っていたとします。

そして、その時のドル円の為替レートが、1ドル=100円だとすると、海外のみかん1個を買うには100円が必要となります。

 

では、次に、為替レートが変動し、1ドル=120円になったとします。

この時、今まで100円で買えていたみかんが、120円も出さないと買えなくなりました。つまり、円の価値がドルに対して下がったことになり、「円安」になった、と言います。

逆に、為替レートが1ドル=80円になった場合はどうでしょうか?

この時、今まで100円で買えていたみかんが、80円で買えるようになりました。つまり、円の価値がドルに対して上がったことになり、「円高」になったと言います。
 

 

最初慣れないうちは、1ドル=○○円という数字から上がれば円安、下がれば円高と覚えるようにしましょう。

 

 

初心者初心者

つまり、1ドル=100円の価格が上がれば円安で下がれば円高になるということですね!?

鈴木拓也鈴木拓也

その通り!難しければ、まずはそのパターンを覚えてしまいましょう。

円安と円高の意味

  • 円高とは、1ドル=100円から価格が下がること
  • 円安とは、1ドル=100円から価格が上がること

FXで利益が発生する仕組み

FXで利益が発生する仕組みは、「安く買って高く売る」「高く売って安く買う」たったこれだけです。

初心者の方は、為替レートを「商品の価格」とまずは考えましょう。

すると非常に単純なことが分かります。

例えば、商品Aを99円で買って101円で売れば、2円(101円-99円)の利益がでますよね?

そして、FXでは売りからも取引を始められるので、101円で売って100円で買えば、1円(101円-100円)の利益がでます。

これをFXにそのまま当てはめてしまえばいいわけです。

例えば、今「1ドル=99円」の時に99円を出して1ドルを買って、「1ドル=101円」の時にその1ドルを売って101円を受け取ると、2円の利益となります。

同様に、「1ドル101円」の時に1ドルを売って101円を受け取り、「1ドル=100円」の時に100円を出して1ドルを買えば、1円の利益となります。

 

初心者初心者

なるほど!まずはシンプルに最初に買った時のレートから上がれば利益が出るし、下がれば損失が発生するということですね!?

鈴木拓也鈴木拓也

その通り!買った後に価格が上がれば利益、売った後に価格が下がれば利益となるわけです!

FXで利益が出る仕組み

  • 為替レートを一つの商品の値段と考える
  • 安く買って高く売る(または、高く売って安く買う)ことが出来れば利益
  • FXでは売りからも取引できる

外国為替証拠金取引とレバレッジについて

ここからは外国為替証拠金取引とレバレッジについて説明します。

どちらもFXの骨格をなす仕組みなので、しっかりと理解しましょう。

証拠金取引の仕組みについて

ここまでの説明を聞いて、「FXって外貨預金の両替と同じこと?」って思われたかもしれません。

しかし、FXは外国為替証拠金取引と呼び、外貨預金や両替とは異なります。

外貨預金は、実際に円と外貨を交換し、銀行口座に外貨を預けます。つまり、海外旅行に行きたくなったら、その外貨を引き出して使えるわけです。

一方、FXでは、FX会社に証拠金(担保となるお金)を預けてそれを元手に、様々な通貨を売ったり買ったりします。

そして、利益が出れば利益分だけ口座残高が増え、逆に損が出ればその分だけ口座残高が減ります。

よって、円で預けた証拠金が減るか増えるかだけなので、外貨を引き出して使えるわけではないのです。

ここが外貨預金とFXの違いですね。

FXは証拠金を元手に取引する仕組みだからこそ、最初からドルを売って円を買ったり、ユーロを売ってドルを買ったりといった取引を行うことが出来ます。

初心者初心者

預けたお金(証拠金)は時間とともに減りますか?また、証拠金はいつでも回収できますか?

鈴木拓也鈴木拓也

証拠金は単に預けている資金なので、時間で減ることもないですし、維持に手数料は一切発生しません。また、いつでも出金できますよ。

証拠金取引の仕組み

  • 証拠金はFX会社に預け入れる元手となる資金
  • 証拠金を元手に通貨を売買し、損益が口座に反映される
  • 実際に両替するわけではないので、外貨を引き出して使えない

レバレッジについて

FXのもう一つの特徴がレバレッジです。

通常の外貨預金ですと、実際に手元にある金額のみ両替出来ますが、FXの場合は預入金の最大25倍までの金額を取引することが出来ます。

この仕組みを『レバレッジ』と呼びます。

つまり、元手の資金が100万円だとしたら、最高2,500万円分まで外貨を買ったり売ったりすることが出来るんですね。

 

これが、FXが人気な理由の1つで、少額から始められて、大きく稼ぐことができます。

その反面、利益が大きくなる分、為替レートが予想に反して逆に動いた場合は、損失も大きくなるので注意が必要です。

初心者初心者

100万円預けたら、必ずレバレッジ25倍の2,500万円の取引をしなければいけないのですか?

鈴木拓也鈴木拓也

いいえ、『最大25倍』なので、25倍までの範囲で100万円分とか、200万円分だけ取引することも自由にできますよ。

初心者初心者

レバレッジは借金と同じですか?

鈴木拓也鈴木拓也

レバレッジは元手の何倍もの取引ができる制度なので、銀行からお金を借りてきて利息が発生する借金とは異なります。

レバレッジ

  • 預けた証拠金の最大25倍の金額まで取引ができる
  • (例)10万円預けて、最大250万円分のトレードが可能
  • レバレッジは最大25倍であり、その範囲内で取引量を変えられる

レバレッジについてもう少し知りたい人は、以下の記事もご参考下さい。

記事:レバレッジとは?FXは危なくない理由を元銀行員が分かりやすく解説

FXで取引できる通貨ペアと初心者におすすめの種類

通貨ペアとは、取引される通貨の組み合わせの事で、例えば「ドル円」などです。

FXで取り扱っている通貨ペアは、FX会社によって違いはありますが、20~30種類です。

株式の場合、投資銘柄が3,000以上あることを考えると、非常に少なく絞りやすいですね。

ただ、全部を監視して取引をするのは大変なので、プロでも5~10種類程度に絞っています。

初心者におすすめの通貨ペアは以下の3つです。

FX初心者におすすめの通貨ペア3種類

  • ドル円:USDJPY
  • ユーロドル:EURUSD
  • ユーロ円:EURJPY

 

ドル円は日本人にとって最も馴染みの深い通貨ペアですね。

また、取引高の観点からも(下図)、ドル円は世界第2位のシェアを誇っており、急激な値動きが少ない初心者向きの通貨ペアと言えます。

通貨ペア別取引シェア

ちなみに、逆に取引高が少ないトルコリラ(TRY)や南アフリカランド(ZAR)も日本人に人気ですが、その国に何か大きな政治的なイベントや経済的なイベントが発生した時に、レートが急激に動くリスクがあります。

もちろん、ドル円やユーロドルなども急変する可能性はありますが、取引高が厚い分、そのリスクは少ないでしょう。

そして、ドル円と並んでおすすめはユーロドルです。

ユーロドルは世界で最も取引高が大きい通貨ペアです。

また、ユーロドルの値動きが間接的にドル円やユーロ円など他の通貨ペアの値動きにも影響を与えることがよくありますので、ドル円だけ取引している人も、ユーロドルの値動きは見ておきましょう。

 

通貨ペアの種類や特徴について知りたい人は、以下の記事をご覧ください。

記事:FX通貨ペアはどんな種類と特徴があるの?相関関係も解説!

スワップポイントとは金利差から発生する利息

FXで取引する際に、知っておかなければならないことに、「金利」と「スワップポイント」があります。

金利とは、通貨に定められている利率のことで、高いほど預金で預ければ利息がもらえます。

FXにも外貨預金の利息に該当するものがあり、それがスワップポイントです。

スワップポイントとは、一言で説明すると通貨ペアの金利差から受け払いされる利息のことです。

 

金利が高い方の通貨を買って、低い方の通貨を売る建玉を保有(取引を開始)した時、スワップポイントを受け取ることが出来ます。

ただし、金利が低い方の通貨を買って、金利が高い方の通貨を売る建玉を保有した時、スワップポイントを支払う必要があります。

スワップポイントを受け取れるケース

通貨ペアの金利が高い方を買い/低い方を売りで取引を始めた時からスワップポイントを毎日受け取れます

例えば、「米ドル(高金利)買い/円(低金利)売り」の建玉を持った場合ですね。

スワップポイントを支払うケース

通貨ペアの金利が高い方を売り/低い方を買いで取引を始めた時からスワップポイントを毎日支払います

例えば、「米ドル(高金利)売り/円(低金利)買い」の建玉を保有した場合ですね。

 

初心者初心者

スワップポイント狙いの投資をする方もいるんですか?

鈴木拓也鈴木拓也

トルコリラやメキシコペソなどの高金利通貨でスワップ投資をする人は多いですね。ただし、為替レートの変動による収益の方がはるかに大きいので、為替が反対の方向に動いた場合はスワップポイント以上に損が発生するリスクがありますよ。

スワップポイントとは

  • 2つの通貨間の金利差から発生する利息のこと
  • 金利が高い方の通貨を買った場合は受け取り、売った場合は支払いになる
  • 建玉を保有している間は毎日スワップポイントが発生(受け取り、または支払い)

スワップポイントについて詳しく知りたい人は、以下の記事で勉強しましょう。

記事:スワップポイントとは?FX会社おすすめ比較ランキング

外国為替市場の3つのポイント

FXの仕組みが理解出来たところで、次は外国為替市場の以下の3つのポイントについて学びましょう。

  • 取引できる時間帯
  • インターバンク市場と対顧客市場
  • 為替市場が変動する要因

やや専門的な話も出てきますが、為替の世界がどんなマーケットなのかを知ることはFXを始める上で必要な知識です。

為替は、日本のFXトレーダーだけが売買しているのではなく、世界中の金融機関の投資家やヘッジファンド、そして実需の事業会社の売買も絡み合い動いているマーケットですからね。

FXは24時間取引ができる

FXは土日を除けばほぼ24時間毎日取引ができます。

FX会社の営業時間によっても異なりますが、一般的に月曜7時から土曜6時(米国冬時間の場合は土曜7時)まで取引が可能であり、日本の祝日も関係ありません。

なぜかというと、月曜日にニュージーランドのウェリントン市場から取引が始まり、シドニー市場、東京市場とオープンしていき、その後、ロンドン市場、ニューヨーク市場ときて、再びウェリントンに移ります。

ちなみに「○○市場」とは、その時間帯に取引量が多い場所を意味しており、各市場の時間が明確に決まっているわけではありません。

そして、東京に住んでいる人も、ロンドンやニューヨークの時間に取引ができます。

FXの取引時間帯

アジア時間(日本時間の8時~15時頃)は日本や、香港、シンガポール、中国といったアジアの投資家や一般企業による為替の売買がメインですが、その後、欧州時間(日本時間の15時~)に入ってくると、今度は英国やドイツといった欧州圏の投資家が売買をスタートさせます。

そして、米国時間(日本時間21時頃~)に入ると、今度は米国の参加者が増えてきます。

つまり、その取引時間帯によって、メインとなる参加者の属性が異なるマーケットが、為替のマーケットなのです。

もちろん参加者の属性が異なれば、その時々で異なる値動きをしますので、これがFXの取引の醍醐味の一つでもあるのです。

為替市場の取引時間

  • FXは平日は24時間取引できる
  • 土日はお休み
  • 一般的に月曜7時から土曜6時(米国冬時間の場合は土曜7時)まで取引可能

インターバンク市場と対顧客市場について

次に外国為替市場の参加者について説明していきます。

外国為替市場は、インターバンク市場と対顧客市場の二つに分けられます。

インターバンク市場はその名の通り、銀行間市場とも呼ばれ、銀行や証券会社などの金融機関同士が為替の売買を行う、いわばプロの市場です。

例えば、日本のメガバンクと呼ばれる三菱UFJ銀行や三井住友銀行、そして外資系金融のJPモルガンチェース銀行やシティバンクなど、大手金融機関に属する為替ディーラー達同士が日々、EBS(電子ブローカーシステム)やブローカーを通して売買をしているのです。

一方、金融機関以外の事業会社(商社やメーカー等)やFX会社がいるマーケットを対顧客市場と呼びます。

事業会社やFX会社は、インターバンク市場には参加できないので、特定の銀行を通して、為替の売買を行います。

ちなみに、FXの個人投資家は、FX会社と取引をし、FX会社は必ずどこかの銀行と取引をしているのです。

インターバンク市場の仕組み

インターバンク市場と対顧客市場の

  • インターバンク市場:金融機関同士が為替の売買を行うプロの市場
  • 対顧市場:事業会社(商社やメーカー等)やFX会社などがいる市場
  • 対顧市場のプレイヤーは銀行と取引している

為替相場が変動する4つの要因

初心者初心者

ところで、為替レートってどうして変動するんですか~?

鈴木拓也鈴木拓也

それは需給ですね!買いたい人が多ければレートは上がるし、売りたい人が多ければレートは下がる。ただ、その需給に変化を与える要因としては色々あって、FXトレーダーはその変化を予想して、日々のトレードをしていますよ。

為替相場が変動する要因(需給に変化を与える要因)として、大きく分けると以下の4つに分類することができます。

為替相場が変動する4つの要因

  • ファンダメンタルズ要因
  • 需給要因
  • 政治的要因(地政学的要因)
  • テクニカル要因(心理的要因)

ファンダメンタルズ要因

ファンダメンタルズ要因とは、経済の状況や金融政策の動向によって為替が変動することです。ちなみに、ファンダメンタルズとは、国や企業などの経済状態のことを意味します。

具体例
  • 米国の景気が拡大すれば、中央銀行が金融政策を引き締め、そうなると市場の米ドル金利が上昇し、米ドル買い圧力が強まります。
  • 中国景気が減速すれば、中国から資金を引き揚げる動きが加速し、市場では人民元売り外貨買いの流れが強まります。

需給要因

需給要因は、輸出企業や輸入企業など実需に絡む外国為替取引が相場に影響を与えることです。

具体例
  • 日本の輸出が拡大すれば、外貨売り円買い取引が増加します。
  • 日本企業によるM&Aが拡大すれば、外貨買い円売り取引は増加します。

政治的要因(地政学的要因)

政治的要因(地政学的要因)とは、各国の政変や紛争などが為替動向に影響を与えることです。

具体例
  • プラザ合意でドル高是正措置が決まれば、為替はドル売り円買いの流れが強まりました。
  • アメリカでテロが発生した時には、その国であるドル売りが起きました。

テクニカル要因(心理的要因)

テクニカル要因(心理的要因)とは、チャートポイント付近でそれを意識した投機的な動きが出ることです。

具体例
  • ドル円がサポートラインを割り込んだ→ドル売り円買いの加速、などの値動きが起きるケースがあります。

FX初心者におすすめのFX会社

初心者初心者

FXを始めるには、どうすればいいのでしょうか?

鈴木拓也鈴木拓也

まずは、FX会社(証券会社)にて口座の開設が必要です。銀行口座のように簡単に開設できますし、手数料や維持費もかかりません。

FX取引をするためには、FX会社にて口座を開設しないといけません。

FX会社の口座開設は無料ででき、年間費や維持費などは発生しませんので気軽に選びましょう。

口座開設の申し込みはインターネットで5分くらいあれば出来ますが、開設が完了するまでに時間がかかる場合(郵送なども考えると3.4日程度)があるので、早めに申し込んでおきましょう。

 

鈴木拓也鈴木拓也

初心者の方は、FXブロードネットや、セントラル短資FXをまずは開設しておきましょう!多くのFXトレーダーが使っている人気FX会社です!

 

FXブロードネット

FXブロードネット
王冠1,000通貨単位からトレード可能
王冠業界トップクラスの最狭スプレッド
王冠24時間自動で取引するシステムあり

FXブロードネットは、スプレッド(取引コスト)が業界トップクラスに低く、1,000通貨単位と少額からスタートできるので、FX初心者に最もおすすめのFX会社です。

また、24時間自動で取引する「トラッキングトレード」も提供しており、いろいろな運用戦略を取ることができます。

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セントラル短資FX

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王冠業界最狭水準のスプレッド
王冠短期売買に便利なスピード注文
王冠豊富なマーケット情報提供

セントラル短資FXは米ドル円のスプレッドが0.1銭(原則固定・例外あり)と業界トップクラスに狭い水準です。

また、短期売買向けのスピード注文機能も用意されており、スマホアプリも非常に使いやすくて便利です。

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DMM FX

王冠初心者に人気のツール
王冠業界トップクラスの最狭スプレッド
王冠平日24時間電話サポートあり

DMM FXは口座数トップクラスを誇る人気FX会社で、初心者からプロまで幅広い層に利用されています。

取引単位は1万通貨からですが、平日は24時間電話サポートもあり、これからFXを始める方におすすめのFX会社です。

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お気に入りのFX会社がきっと見つかりますよ!

FX基礎のまとめと学習する際の心得

ネット上には、FXで簡単に勝てるとうたうノウハウや、本気で相場を見ているのかと疑いたくなる人達がしているコンサルや塾が溢れかえっていますが、全くの素人がFXの世界に入り簡単に稼げる程あまい世界ではありません。

少し考えてみれば分かる事ですが、超頭のいいヘッジファンドのトレーダーや大手金融機関のエリート為替ディーラーでも、負ける時は負けるのが相場の世界です。

それも何の勉強もせずに、表面的なテクニックを身に付けたところで、すぐに淘汰されるのは言うまでもありません。

今後FXを始められる方は、このことを頭に入れて相場への一歩を踏み出しましょう!

FXについて理解を深めたい方は、元メガバンク為替ディーラーの鈴木拓也が解説する、以下の8記事を精読下さい。

FXの知識とスキルが飛躍的にアップするでしょう。



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