こんな疑問を解決!

  • 為替ディーラーとはどんな職業?
  • 為替ディーラーの年収は?
  • 為替ディーラーになるにはどうすればいいの?
  • 為替ディーラーが使う稼げる手法とは?

今回はこんな疑問を解決していきます。

現在学生で金融機関への就職を考えている方で「為替ディーラーはどんな仕事だろう?」と調べてこのサイトにお越しになった方も多いのではないでしょうか。

また、個人投資家で為替ディーラーへの転職を目指している方もいるかもしれません。

そこで今回は、メガバンクで為替ディーラー業務を経験したことがある私が、為替ディーラーについて徹底解説していきたいと思います。

この記事の監修者
suzuki_gazou

鈴木 拓也

  • 公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
  • 東京工業大学大学院修士課程修了(工学修士)
  • 三井住友銀行の本店・香港支店で為替ディーラー業務を経て投資家/実業家に転身
  • 株式会社フィンテラス代表取締役
 

為替ディーラーとは?


為替ディーラーと聞くと、パソコンをたくさん並べてチャートを見て日々取引する「デイトレーダー」のようなイメージを思い浮かべる方も多いかもしれません。

ですが、それ以外にも、金融機関の為替ディーラーには様々な仕事があります。

銀行の外国為替業務について

為替ディーラーの説明に入る前に、まずは銀行の外国為替業務について触れてみたいと思います。

銀行では法人(大企業や中小企業)から日々の外国為替、つまり両替の取引が持ち込まれ、それらの取引を処理しています。

例えば、企業が海外で米ドルを受け取ったが、それを円に両替したいときは、電話もしくはシステム上にてドル売り、円買いの為替取引を成約させます。

その後、約定となった為替レートにて両替が実行され、企業の法人口座に円が振り込まれます。

そして、それらの外国為替の取引を顧客と執行したり、裏側の銀行間市場(インターバンク市場)において他行と売買をしたりするのが、為替ディーラーの仕事です。

下図は、銀行同士の取引が行われるインターバンク市場と、銀行と事業会社などとの取引が行われる対顧客市場のイメージ図です。

インターバンクディーラーとカスタマーディーラー

金融機関の為替ディーラーには、カスタマーディーラーとインターバンクディーラーの2種類が存在します。

為替ディーラーの種類

  • インターバンクディーラー:銀行間市場で取引
  • カスタマーディーラー:対顧客市場で取引

カスタマーディーラーとは、商社やメーカーなど金融機関の顧客から電話等で為替取引の注文を受け付け、インターバンクディーラーからもらった為替レートを顧客に提示し、金融機関と顧客との間で為替取引を締結する職種のことです。

カスタマーディーラーは顧客の取引を締結させる以外にも、お客さんのところに行って相場の話をしたり、為替ヘッジの提案をしたりなど、セールス側の業務を行います。

一方、インターバンクディーラーとは、顧客から受けた為替取引をEBS(電子ブローキングシステム)やブローカーを通じてインターバンク市場でさばくディーラーのことで、自己ポジションで為替の売買をするプロップディーラーもこのインターバンクディーラーに含まれます。

どちらのディーラーの仕事もそうですが、為替相場は1分、1秒でレートが瞬時に動きますので、為替エリアのディーリングルームはまさに戦場そのもの。

何百億円という金額を瞬時に動かすディーラーにはとてつもない重圧と緊張がかかり、まさに一瞬も気を抜くことが許されない世界なのです。

為替ディーラーの年収は?

為替ディーラーの年収が気になる方も多いのではないでしょうか。

結論から申し上げますと、為替ディーラーの年収は「日系金融機関」か、「外資系金融機関」かで大きく異なります。

日系大手のメガバンクや証券会社では、30代前半くらいに年収1,000万円を突破し、40代1,500万円、50代で2,000万円くらいになります。

その後は、役員になれるかどうかで分かれ、役員になれば年収3,000~5,000万円以上の待遇になりますが、競争もかなり熾烈です。

一方で、外資系金融機関では20代で1,000万円以上になり、その後は実力次第で5,000万円~1億円以上も可能です。

私の知り合いでは、30代前半くらいで年収5,000万円くらいの方もいました。

ただし、外資系は労働条件も過酷であり、成果が出せないとすぐにクビになるリスクもあります。

また、日系企業もメリットはかなりあり、為替ディーラーの仕事は海外駐在のチャンスがかなりあります。

そして、海外駐在すると年収も跳ね上がると、外資系並みに収入を得ることも可能です。

ちなみに、私は20代後半で海外に駐在していましたが、海外手当てが豊富だったので年収は額面で2,000万円程度だったと思います。

為替ディーラーになる方法

為替ディーラーになるためにはどうすればいいのでしょうか?

これは大手金融機関(日系・非日系)か、または中堅の小規模な金融機関かで分かれます。

まず大手の場合、転職での中途採用も募集していますが、そのほとんどが「経験者」となるため、為替ディーラーになるためには新卒で金融機関に入社するしかありません。

銀行や証券会社ではトレードスキル以外にも、総合的に高いビジネススキルも要求されるため、就職を経験していない個人投資家が転職で挑戦するのはまず不可能と言えます。

なので、まずは「新卒」で入社し、その後の部署移動の中でディーラーの部門への希望を出して進むか、採用時に特別コース(市場部門)として採用されるかのどちらかの方法が一般的と言えます。

ちなみに、銀行や証券会社はただでさえ東大・京大・早稲田・慶応などの高学歴出身が多いですが、その中で為替ディーラーは花形の部門なので、さらに優秀な人材が集まってくると言えます。

一方で、中堅のFX会社やファンドでは、中途採用も行われているようなので、チャンスがあれば転職の可能性はあります。

ただ、やはり中途と言っても即戦力が求められるので、全くの未経験から為替ディーラーになるのは難しいと言えます。

為替ディーラーが使うFX手法

金融機関の為替ディーラーが使う手法は、主にファンダメンタルズ分析が中心です。

ファンダメンタルズ分析とは、経済や金融政策などの幅広い動向を分析し、為替がどうなるのかを予想する手法です。

それ以外では、チャートを使ったテクニカル分析もあります。

テクニカル分析は人によって様々な手法がありますので、一概にこれが良いというのは言えません。

ただ、特に代表的でおすすめな手法はチャートにラインを引く「ライン分析」です。

これは、日本だけではなく、海外のトレーダーも使っている手法です。

プロの手法 その1

下図チャートはドル円の1時間足チャートですが、何度か反転している高値・安値、または目立つ高値・安値を起点に水平線を引くことができます。

水平線はその名の通り、チャートに水平に引いた線で、現在レートよりも上の線をレジスタンスライン、下の線をサポートラインと呼びます。

その水平線をトレードの目印とし、反転ポイントでエントリーを仕掛けるのです。

すると、面白いように水平線で反発しているのが確認でき、5回の取引で+281pips(281銭)の利益を獲得出来ています。

プロの手法の事例1

  • 期間:2018年7月12日~2018年7月21日
  • 取引回数:5回
  • 合計利益:+281pips

プロの手法 その2

ポンドドルの日足チャート(下図)では、水平線に加えて、反転パターン、(当記事では説明していない)三角保ち合いを目印にエントリーを仕掛けています。

ポンドは値動きが大きいので、1回の利益幅も広く、計4回の取引で+1,720pipsもの利益を獲得しています。

プロの手法の事例2

  • 期間:2017年6月1日~2018年4月1日
  • 取引回数:4回
  • 合計利益:+1,720pips

 

今回のスイングトレードのより詳しい手法や実例は、元メガバンク為替ディーラーが教えるテクニカル分析教材「ラインの王道」で解説しています。

ラインの王道は、テキスト91ページ、動画3時間のカリキュラムで構成されており、口座開設により無料で入手することが可能です。

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