こんな疑問を解決！
- FXで稼げない人に共通する理由は？
- FXでどうして稼げないのか？
- 人間の本能に打ち勝ち稼ぐ方法は？
今回はこんな疑問を解決していきます！
FXの世界では、9割のトレーダーが負け、残り1割のトレーダーが稼いでいると言われています。
では、その負けているトレーダーは、どうして負けてしまっているのでしょうか？
実は、FXで稼げない人には共通する1つの理由があるのです。
今回は、某外資系FX会社が10万件以上のトレーダーのデータを分析し明らかとなった、稼げない人の「共通パターン」とその理由について紹介したいと思います。
この記事を最後まで読めば、稼げない人の共通点を学べ、FXの負け組から脱出できますよ！
鈴木 拓也
株式会社フィンテラス代表取締役
- 三井住友銀行で為替ディーラー業務を経験して独立
- 純資産4億円をFXや株で運用中｜2023年利益＋5,000万円超
- 著書「7日でマスター FXがおもしろいくらいわかる本」「世界一やさしい FXチャートの教科書 1年生」など
- 公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
目次
FXで稼げない人に共通するパターンを動画で解説
FXで稼げない人に共通する理由を動画でも解説（約12分）していますのでご覧ください。
鈴木拓也動画が見れない方はスキップして文章でも学んでいくことができます。
FXで稼げない人の理由第1位はリスクリワード
FXで稼げない理由は、「勉強不足」「感情に支配される」「ルールが無い」など様々な要因が考えられます。
しかし、10万人のデータから判明した稼げない人の理由第1位は「リスクリワードの設定」なのです。
リスクリワードとは、1回の取引におけるリスク（損失）とリワード（利益）の比率のことです。
FXで稼いでいる人に対し、負けている人は皆、利益幅より損失幅の方が大きい状態で決済をしていることが判明しました。
つまり、リスクリワードが損小利大ではなく、損大利小になっているということです。
リスクリワードの意味については、以下の記事で学習してください。
記事：FXのリスクリワードとは？勝率90％でも破産する理由をズバリ解説！
10万人のデータから判明したFXで稼げない人の共通点
具体的な数値データで、FXで稼げない人の共通点を見ていきましょう。
下図は海外のFX会社で公表されているFXトレーダーの勝率のデータです。
これを見ると、各通貨ペアにおいてWinning Percentage（勝った割合）とLosing Percentage（負けた割合）が均衡しており、勝率はほぼ50％～60％であることが分かります。
引用：Daily FX
勝率が50％～60％ということは、トレーダー全体の半数以上が利益を上げていると感じますよね？
しかし、実際はほとんどのトレーダーが稼げていません。
その理由は下図の「利益幅と損失幅」、つまりリスクリワードを見れば判明します。
利益幅と損失幅の割合を見ると、ほとんどの通貨ペアで損失幅の方が利益幅よりも大きくなっていることが分かります。
引用：Daily FX
具体的にEURUSDを例にとって解説しましょう。
EURUSDでは、トレーダーの全体の勝ちトレードは64％、負けトレードは36％とかなり高勝率を記録しています。
しかし、利益幅と損失幅の平均値を見ると、利益幅は十数pipsなのに対し、損失幅は二十数pipsと、リスク：リワードの比率が２：１となっています。
これでは、いくら高い勝率のトレードを実施したところで、負ける時に利益額の2倍ほど負けますので、コツコツ稼いでドカンと負けることになり利益は残りません。
リスクリワードの重要性は認識している人も多いですが、いざルールを決めて徹底して守れているかと言われると、難しいものがあります。
多少利益が出ているのを見ると、「すぐに元の水準に戻ってしまうのではないか」と恐れて、すぐに利食ってしまったり、損失を抱えている時は損失確定することが怖く「もうすぐ元に戻るかもしれない」と、なかなか損切り出来なかったりすることもあるかと思います。
では、なぜこれほどまでに多くの人がこのリスクリワードの問題に陥ってしまうのでしょうか？
その理由には、人間の本能が大きく関係しているのです。
人間の本能がFXで稼げなくする理由
ここで、人間の本能がFXにおいてどのように影響を及ぼすのかについて、例を用いながら一緒に考えてみましょう。
今、以下の表のようなAとBの二つのゲームがあったとします。
Aは50％の確率で1万円が稼げますが、50％の確率で0円です。一方、Bは必ず4千円が稼げます。
この場合、あなたならどちらを選びますか？
理論的には期待値が高いAがいいですが、Bもノーリスクで4千円を手に出来ますので、このケースでは「どちらを選んでも問題なし」でしょう。
では、次のケースはどうでしょうか？
今後は、Aは50％の確率で1万円の損失がでますが、50％の確率で0円です。
一方、Bは必ず4千円の損失が発生します。
あなたならどちらを選びますか？
このケースの場合、理論的には期待値が低い「ゲームB」を選ぶべきです。
しかし、実際のところ、ほとんどの人が損失0になる可能性があるゲームAを選んでしまうのです。
もうお分かり頂けたと思いますが、これはFXにおいて、損失を抱えている時は、損切りで確定することがなかなか出来ず先延ばしにしてしまう習性と同じです。
これは、人間はマイナスが発生した途端、その苦痛を避けようとする「人間の本能」が関係しているのですが、相場の世界ではこの人間の性質が致命傷を与えてしまうのですね。
感情を排除する方法について、以下の記事もご参考下さい。
記事：FXで感情を完全に排除してコントロールする２つの方法とは？
プロスペクト理論から見たFXで稼げない理由
人はなぜ損失を避けようとするのかは、「プロスペクト理論」という学術的に証明された理論が明らかにしています。
プロスペクト理論により、従来の投資効用理論では説明のつかない投資家の判断行動が現実に即した形で解明された。例えば、投資家は収益よりも損失の方に敏感に反応し、収益が出ている場合は損失回避的な利益確定に走りやすい。一方、損失が出ている場合はそれを取り戻そうとしてより大きなリスクを取るような投資判断を行いやすいとされる。
引用：野村証券
人間は、同じ金額の利益と損失を比べると、損失の時のほうがはるかに大きな精神的苦痛を持ってしまうと言われています。
同じ5千円でも、買った時の喜びよりも、負けた時の方がはるかに大きな痛みを抱えてしまうのですね。
そのため、「利益確定は簡単に出来るけど、損切りは先延ばしにする」ということしてしまうのです。
しかしこれは、相場の世界では致命的な特性です。
上記のデータが証明していますが、リスク：リワードの比率が、リスクの方が大きければ、絶対にFXで稼ぎ続けることは不可能です。
まずは、リスク：リワードが１：１（もしくは1以上）になるようにトレードしましょう。
初心者確かに、利益確定は早く決済して確定しないと無くなっちゃうかもって思うから、すぐにしていたな～・・・
鈴木拓也うん、そして損失は苦痛を伴うからなかなか損切り確定出来ないんだよね！？でも、FXで稼ぎ続けるためには、損失は最小限に抑えて、利益は出来る限り伸ばして取っていく姿勢がとても大切になるんだよ！
本能に打ち勝ちFXで稼ぐ方法
FX初心者の方の場合には、この損失を先延ばしにする人間の本能に打ち勝つ事は、なかなか難しいです。
そこで、どうしても利益をすぐ確定し、損切りが出来ないという人向けに、以下のことを試してみてください。
本能に打ち勝ちFXで稼ぐ方法
- リスク：リワードを1：1以上に必ず設定する
- エントリーと同時に、損切りと利益確定のOCOオーダーを同時に置く
エントリーと同時にオーダーを置けば、自分が変更しない限り、最初に設定したリスク：リワードは守られます。
こうすることで、今までFXで稼げなかった人も、リスク：リワードの重要性が面白い程分かってくるはずです。
OCO注文などFX注文方法の種類については、以下の記事で学習してください。
記事：FX注文方法6種類の特徴とは？成行・指値・逆指値・IFD・OCO
FXで稼げない人の理由のまとめ
FXでは9割の人が負けていると言われていますが、彼らに共通しているパターンとして「リスク：リワードを正しく設定していない」ということがあります。
そして、それは損失を先延ばしにする人間の本能が関係しているのです。
FX初心者の方は、最初は中々難しいかもしれませんが、まずは「リスク：リワードを1：1以上」のルールを必ず守ることを意識しましょう。
どうしても出来ない場合は、OCO注文を使って強制的に守るようにするのも手ですね。
どうしても現在値がマイナスで、どんどん悪化していくと、ビビッてしまい損切りの設定値を悪いほうへ移動しがちでした。
結果が損切り決済となったとしても、リスク：リワードの関係を１：２とすることを徹底し、勝率を少しずつ上げていくことで収支が上っていくということを、このメールで再認できました。難しいですね･･･本能が絡むとこんな単純なメカニズムが分からなくなってしまうんですね（；o；）
初めまして、土居福正と申します。
いつもお世話になっております。分かり易い解説ありがとうございます。
私は３ヶ月ほどのデモトレーダーです。リアルトレードに進む勇気がありません。
１ヶ月３０万円位利益獲得するのですが、調子に乗ってドカンします。
チキンなので利確も早いです
先週ユ＿ロ円の日足ダブルボトムでのリトレースでネックラインまで戻すと考え５足で
売エントリ30ピップスで利確してしまいました。100p.伸びました。
いつ反転するかと考え利益があるうちにきります。なので自信が無いから本番エントリに進めません。
アドバイス頂ければ嬉しいです。
こんにちは。いつもブログや動画をご覧頂きありがとうございます。
＞１ヶ月３０万円位利益獲得するのですが、調子に乗ってドカンします。
これは資金管理術がまだ身についていない状態だと思いますので、トレード手法と同様に勉強していきましょう。
トレードに関するアドバイスは出来かねますが、自身が無い状態でリアルに移行してもリスクが高いので、デモで自信が付くまで練習をしていきましょう。
確かに拝受いたしましたが、なかなか言うは易し行うは難し・・・、あれよあれよという間に、1：2が1：1へ2：1へと変化するチャートに付いて行けない日々を送っています、打開策が今のところ、講義を聴いていても見つけられていない状況です。
OCO注文などを置けば、リスクリワードは固定出来ますね。少なくとも、損切りを置けば、リスク分は限定されます。
いつも勉強させていただいています。
まさに、私のトレードはほんのわずかにプラスになるとマイナスになるのが怖くて確定。
マイナスになると戻るまで待つがマイナスが大きくなり損切り。
これが本能だったとは。。。
これからはメンタルが強くなるまではまずは1:2になるようにOCO注文を活用しようと思います。
コツコツドカンやってしまってます。
いざマイナスになってしまうと、なかなか決断できないものですね。
私もoco注文に切り替えてみようと思います。
今までは利益は期待値で損切りは保証金と気持ちの両方でどこまで我慢できるかで考えてましたが、いつもしっくりきませんでした。
リスクリワードという言葉すら知らなかったです。
ものすごく参考になりました。
ありがとうございます。
恐ろしい世界ですFXは
とはいうもののキチンとルールを決め実行していけば利益は出せるのですねぇ
利益は早く獲得したいから早く決済してしまう。損失はいつか戻ると信じてポジションを持ち続ける。思い出してみれば確かにこんな感じでした。
事前に損切りのラインの設定と、利益獲得ラインの想定をしておく必要があるということを認識させていただきました。
利益確定は初めに設定した値で決済できるのですが、損切の方がなかなか出来ません。損切ラインを設定していてもすぐに値が戻るのではないかと思い損切ラインをずらしてしまいます。何度も経験しているのについ損切ラインをずらして負けが込み撤退してしまいます。難しいです。
リスクリワード大変参考になりました。勇気を持って損切りしたいと思います。
損失よりも利益を高くする。当たり前の様ですが、実践するのは難しいですね。ただ、チャートを理解し売買ルールを明確化していく事で、比例して身に付いていくのかなと思います。自分の中でのルールや知識など土台をしっかり積み上げていきます。
リスクリワードと勝率の相関性は目から鱗でした。凄く勉強になりました。普通に考えて勝率が高ければ良い物だと単純に思ってました。確かに最初は負けの方が先行する物だと思いますが、この考え方をお聞きしてある意味、何となくですが光が見えた気がします。
単純に負けが先行してもリスクとリワードの比率を守っていれば退場は回避出来る、もちろん勝率が０％ではダメですが、30％でも何とかなると言う事だと理解しました。
今までは成行注文がメインでしたが次は指値注文や逆指値注文も
試してみます。デモトレードは
0円で実施できるので初心者の
うちに学んどこうーと
相場で勝つ上で、リスクリワードが如何に重要であるかが理解できました。ありがとうございます。
リスクリワード、重要ですね。
我が身を守るためにも、しっかり管理していきます。
リスクに対しレワードは１以上を肝に銘じます。
まさか…自分が邪魔していたとは…
本能 恐るべし
勝率とリスクリワードの関係が、よくわかりました。
実践となるとメンタルが影響してなかなかうまく行かったのですが、今後は意識してやっていこうと思います。
勝率を上げようとするとリスクリワードが崩れるので、まずはリスクリワードの設定を正しく定めていきましょう。
こちらのサイトに出会ってからエントリーした際に損切りと利確をオーダーするようにしたのですが、ほとんど損切りにあってしまいます。
それはエントリーポイントが正しくないと言うことでしょうか？
絶対稼げる手法は存在しないので、損切りは必要コストと言えますが、あまりにも損切が続く場合は、エントリーポイントが悪いことや、損切幅が近すぎる可能性がありますね。
いつもクイック注文の後にOCO注文を
しています。勝つときも負ける時も
ありますが、自分の予想と違う方向に動くのはなぜかな？
FXに100％勝てる方法はありませんが、毎回ご自身の予想と反対の方向に動く場合、手法自体に優位性が無いか、エントリーポイントが誤っている可能性がありますね。
FXの勉強をしていると、誰もがリスクリワードの事を話されていますが、鈴木先生の説明が1番分かりやすかったです。
先生の説明を聞いているだけで、勝てそうな気がしてきます。いつもありがとうございます。
いつも当サイトをご利用いただきありがとうございます。
また、「鈴木先生の説明が1番分かりやすかった」とお褒めの言葉を頂きありがとうございます。
いよいよ中級編に突入しました。
初級編も理解できていない部分もあることから、復習をしながら先に進めていきます。よろしくお願いします。
今までを振り返ると損小利大になっていないトレードが散見されます。
エントリー時にSLとTPを同時に設定し、しばらくPCを見ないようにしています。
メンタルにはいいんかな、という印象で継続してみます。
本当に勉強になります。
利益が出ているから、すぐに確定しないと、利益がなくなってしまうのではないかと思う不安と、損になっているけど、反転して上がるのではないかという期待が、まさに邪魔していると言えますね。
先生にダメ出しをしていただいたような気分です。ありがとうございます。
あとは、どれだけ機械的になれるかですね。
鈴木先生、はじめまして。数日前から先生のメルマガや動画を拝見して勉強させていただいています。
今はまだデモトレードの段階ですが、それでも利益を上回る損失が出てしまうことがよくあります。あるトレードで利益が出て気をよくしていたら、次のポジションでその何倍もの損失を出してしまい、結局損益がマイナスになります。早めの利食いと損切りの先延ばし、普段からしてしまいがちです。利益をいくら得たいのか・損失をどれくらいに抑えたいのかを決めることや、OCO注文をすることなどを心がけていきたいと思います。
リスクリワードを気をつけてトレードしないと勝利が高くてもプラスにならないこともあるとわかりました！
利益は早く確定しようとし、損失は小さくなるまで待とうとして大きくしてしまうことを繰り返してきました。つくづく人間の自然な感情は、トレードとは相容れないものだと思います。