こんな疑問を解決!

  • トルコリラは終わった?復活するの?
  • トルコリラの2022年の相場はどうなる?
  • トルコリラで上手に稼ぐ方法は?

トルコリラ円は2021年12月に8円台まで年初から40%以上も暴落し、FXでロスカットになった方もかなりいます。

膨れる含み損を見て「トルコリラは終わった・・・」と多くの方が感じているのではないでしょうか。

果たしてトルコリラは今後、復活する可能性はあるのでしょうか?

今回の記事では、トルコリラの2022年以降の見通しと、これから上手に稼ぐ方法を解説します。

ちなみに私自身もトルコリラ円で200万円ほどを運用しておりますので、リアルな話をしていきます。

<追記 2021年12月21日>
12月20日に、エルドアン大統領がリラ建て預金の価値を保全すると表明し、トルコリラ円は6円台から8円台に急騰しています。

この記事の執筆者
suzuki_gazou

鈴木 拓也

  • 公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定アナリスト
  • 東京工業大学大学院修士課程修了
  • 三井住友銀行の本店・香港支店にて為替ディーラー業務に従事し、投資家/経営者に転身
  • FXや米株インデックス、高配当株などで運用する億投資家
  • 著書「7日でマスター FXがおもしろいくらいわかる本」「世界一やさしい FXチャートの教科書 1年生」など

プロフィールページ

 

トルコリラは終わった?破産者が続出

トルコリラは高金利通貨として有名であり、政策金利は14.00%(2021年12月21日時点)と日本の-0.1%と比較して比べものにならないほど高いです。

そんなトルコリラへ投資をすることで金利の利益を得ることが出来ますが、10年以上に渡りトルコリラ安(円高)が続いており、2008年の99円台から8円台まで価格は90%以上も下落しています。

 

FXで高いレバレッジをかけて運用していたら、この急落に耐えることは出来ません。

私はレバレッジ1.5倍と低リスクで運用しているため、ロスカットまで大分余裕がありますが、含み損が-150万円くらいまで膨れ上がっております。

 

メディアでも、トルコリラで大損を被った投資家の話が頻繁に取り上げられるようになりました。

外国為替証拠金(FX)取引を手掛ける国内の個人投資家の間でも損失覚悟の売りが広がっている。FX会社の外為どっとコムでは、「リラ・円」取引で顧客の総建玉に占めるリラの買い持ち比率が23日時点で87.9%だった。トルコ中銀が3会合連続で利下げに踏み切って9カ月ぶりの低水準となった18日時点(89.9%)をさらに下回った。

証拠金を元手にするFX取引では投資先通貨の急落で、元本を超える損失が発生することがある。その際、評価損でFX会社に預けている証拠金残高が一定の割合を下回ると、さらなる損失を防ぐため投資家に強制的な反対売買を迫る「強制ロスカット」というルールがある。

FX投資家は日本とトルコの短期金利の差から生まれる収益である「スワップポイント」を得るため、相場の下げ局面を狙ってリラの買い持ちに傾いていた。今回の急落では「強制ロスカット」による売りも一部で出たといい、外為どっとコム総合研究所の神田卓也氏は「一段安が怖くてリラを買えない状況が続いている」と話す。

トルコリラの特徴2つ

ハイリスクな通貨であるトルコリラですが、個人投資家には根強い人気があります。

ここで、トルコリラの特徴を一旦整理しましょう。

トルコリラの大きな特徴は以下の2点です。

トルコリラの特徴

  • 高金利通貨
  • 値動きが不安定

金利が高くスワップポイントが魅力的

トルコリラと言えば、「非常に金利が高い通貨」という特徴があり、FXや投資信託などで人気の投資先になっています。

特にFXでは、スワップポイントという金利利息を毎日受け取ることができるので非常に人気です。

トルコリラ円の場合の金利差
トルコリラ金利日本円金利スワップポイント利益
トルコ金利日本金利金利差
15.00%-0.10%=14.90%
スワップポイント
算定基礎数値
※低金利通貨を買った場合は、支払いになります。
※こちらのスワップポイントが直接の金利になる訳ではありません。
※2021年12月1日時点

 

例えば、トルコリラ円を1万通貨保有し、1日のスワップポイントが120円だとすると、毎日120円が増え続け、1年後には保有しているだけで43,800円も資金が増えています。

トルコリラ円のスワップポイント

 

最新のトルコリラのスワップポイント比較はこちら

値動きが不安定

また、トルコリラは、米ドルやユーロなどの主要通貨と比べて取引量が少なく、短期的に相場が急変動するリスクがあります。

ドル円であれば、10~20%も急激に変動することは考えにくいですが、トルコリラであればそのリスクはあり、過去にも一瞬で10%近い下落率を記録しています。

なので、仮にFXでレバレッジを10倍にして運用していたら、変動率も10倍となりますので、一瞬で強制ロスカットになるリスクがあります。

トルコリラの今後の見通し(2022年以降)

2021年12月にはトルコリラ円が8円台前半まで下落しましたが、その後も冴えない状況が続いています。

トルコリラの2022年以降の今後の見通しですが、結論から申し上げると、まだまだトルコリラ安が続く可能性が高いです。

インフレにも関わらず利下げ

トルコリラ安が続いている一番の原因は、トルコはインフレにも関わらず、エルドアン大統領が経済オンチなので中央銀行に圧力をかけて利下げをしているためです。

経済学の常識ですが、インフレ(物価上昇)を防ぐためには、政策金利を引き上げてトルコリラの価値を高めなければいけません。

しかし、エルドアン大統領は利下げによりインフレが防げるとあり得ない勘違いをしており、度重なる利下げや政治不安への警戒から、トルコリラが売られているのです。

引用:日興アセットマネジメント

トルコリラの復活はエルドアン政権の撤退

トルコリラが今後上昇に転じるかどうかは、エルドアン政権が変わるかどうかにかかっています。

トルコリラ安の諸悪の根源は、エルドアン大統領の独裁と不適切な金融政策です。

トルコの大統領選挙は2023年に予定されており、足元ではトルコリラ安やインフレに苦しめられているトルコ国民の不安が溜まっており、一部で反政権デモも起きているようです。

トルコの最大都市イスタンブールで24日夜、最近のエルドアン政権下での通貨リラ急落を受けた抗議デモがあった。警官隊が鎮圧に乗り出し、トルコのメディアによると、参加者少なくとも70人が身柄を拘束された。近年大統領の強権化が指摘されるトルコで、公然と退陣を求めるデモが拡大するのは異例。

大統領選挙でエルドアン大統領が続投となれば、現在のトルコリラ安は続くと予想されますが、今後エルドアン大統領が交代し、政治が変われば、トルコリラの為替相場が劇的に変わる可能性があります。

現在のトルコリラ安のトレンドから、トルコリラ高のトレンドに転換する可能性もあり得ると言えます。

最新の情報追記(12/21)

2021年12月21日に、エルドアン大統領はリラ建て預金で損が出た場合、それを補填する前例のない措置を発表しました。

これにより、トルコリラ円は6円台から8円台半ばまで急騰しています。

エルドアン氏によると、リラ預金をしている人が銀行から金利を受け取っても為替安のためにドルなどの外貨ベースで損失を被る場合、その分を政府が補償する。具体的な仕組みや詳細は明らかにしていない。

ただ、具体的にどのように措置を実施するのかは明らかになっておらず、これを持ってトルコリラ安のトレンドが転換することは考えにくいです。

トルコリラで稼ぐ投資方法

そんな復活する可能性のあるトルコリラですが、闇雲に投資をするにはやはり危険な行為と言えます。

ハイリスクな通貨なので、出来る限りリスクを抑えた投資をするべきです。

トルコリラで絶対にしてはいけない投資法

不安定なトルコリラで絶対にしてはいけない投資は、「今が底だと考えて全資金を一括で投入する」ことです。

これははっきり言って最悪な投資です。

トルコリラ円は過去最安値を更新し続けており、今が底かどうかは誰にも分かりません。

余剰資金で、長期投資で資金を一括で投じるのであればまだ分かりますが、FXでレバレッジ(預入資金の何倍もの売買が出来る仕組み)をかけて投資すれば、資金を失うリスクが高いと言えます。

では、トルコリラに対してはどんな投資がおすすめなのでしょうか?

トルコリラでおすすめできる投資法

トルコリラ投資で本気で稼ぐためには、トルコリラという為替の特徴を最初に理解する必要があります。

まず、トルコリラはトルコの通貨です。そして、国の通貨である以上が、株のように企業が倒産して価値がゼロになるリスクはほとんどありません。

(トルコリラがゼロになる時は、トルコの国がデフォルトする時です。そんな時は、グローバルに金融危機が広がりますので、日本も無事では済まされないでしょう。)

そして、トルコ経済は、人口構成をみても若年層人口が増加しているので、長期的には景気が上昇していく可能性があります。

トルコの人口動態

以上、①トルコリラは価値がゼロになるリスクは少ない、②将来的には景気が良くなる可能性がある、を踏まえると、長期目線で投資をすることが最適です。

しかしこれでは、「結局、いつのタイミングがいいのか?」という問題を解決していません。

そこで登場するのが、『分散投資』という考え方です。それも、投資の種類を分ける分散ではなく、投資するタイミングを分ける時間の分散です。

分散投資とは?

分散投資とは、購入するタイミングを一度だけでするのではなく、例えば、2回に分散したり、4回に分散したりと、いくつかに分ける方法です。

一括でトルコリラに投資した場合、その後、トルコリラが下がり続ければ、含み損がどんどん拡大します。そして、最終的にトルコリラが上昇に転じたとしても、含み損が解消されるまで時間がかかるかもしれません。

トルコリラを一括で購入した場合

一方、分割でトルコリラに投資した場合、最初に購入したあとトルコリラの価格が下がっても、その後に購入をし続けることで「平均購入価格を抑える」ことができます。

そして、最初の購入価格まで価格が戻らなくても利益が発生し、より大きな利益を狙うことができます。

トルコリラを分割で購入した場合

分散投資で「ドルコスト平均法」と呼ばれる投資法がありますが、詳しく知りたい人は【FXドルコスト平均法のメリット・デメリットを徹底解説!】をご覧ください。

トルコリラにおすすめのFX会社

トルコリラ円のおすすめのFX会社は、以下の「LIGHT FX」と「みんなのFX」です。

どちらも東証スタンダード市場に上場しているトレイダーズ証券が運営しているFX会社であり、信頼性が高く、スワップポイントも高水準です。

LIGHT FX

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スプレッド(米ドル円)通貨ペア数キャンペーン
0.2
(原則固定、例外あり)
29通貨最大50,000
スワップ投資で稼ぐ技術
手数料取引単位サポート体制
無料1千通貨平日7~22

LIGHT FXはトルコリラ円で業界トップクラスのスワップポイントであり、また、スプレッドも1.6銭と非常に狭い水準となっています。

投資家の評判も高く、みんかぶFX年間ランキングでスワップ部門2年連続第1位となっています。

また、約定力も99.9%と高いので、万が一の場合も、取引が成立しやすい点も安心です。

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みんなのFXは、LIGHT FXと同じトレイダーズ証券が運営するFX会社で、スワップポイントやスプレッドも同水準となっています。

みんなのFXの方が昔からあるFX会社なので、口座開設数は多いです。

みんなのFXプレゼント

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その他のFX会社を比較して検討したい場合はこちらをご覧ください。

最新のトルコリラ円のスワップポイントFX会社比較ランキング

トルコリラの見通しまとめ

トルコリラ安の一番の原因は、独裁的な政治を行っているエルドアン大統領が、インフレに対して利下げを行っているためです。

本来、政府とは独立した存在である中央銀行に、大統領が干渉しており、エルドアン政権が続く限り、トルコリラ安が続く可能性が高いです。

一方で、足元ではトルコ国民の間で、通貨安やインフレに対する不満が高まっており、2023年の大統領選挙でエルドアン政権が交代する可能性があります。

そうなると、長らく続いたトルコリラ安に終止符が打たれ、トルコリラ高に転じる可能性も十分にあるでしょう。

しかし、「いつトルコリラ高になるか?」「トルコの大統領選挙はどうなるか?」は依然として不透明なので、投資をする際はレバレッジを低くし、投資時期の分散をするべきと言えます。



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